鉅亨網陳律安  2010-12-06 18:00:08 

在這種經濟困頓的時候,不難想像人們為了要保護自身資產,而買入實體資產如黃金或白銀。

至少加州新港海灘的投顧 Monex 是這麼推銷自己的。它自稱是「美國貴金屬投資上最值得信賴的名號」,也向客戶保證自己的顧客服務。

那麼就讓我們來看看《洛杉磯時報》的報導,觀察這些客戶是怎麼被 Monex 誤導的。

■誘惑騙局

在呈給橘郡高等法院的訴狀中,現年 66 歲的 Patrica Mike 表示,她先前沒有任何投資經驗,而在 2008 年時,她的兩個女兒透過網路找到 Monex 這家公司。Mike 的退休年金及 24 萬美元繼承的資產,兩個女兒 Susanne Drumheller、Johnna Mike-Price 的所得,正需要投資保護。

在銀行倒閉、股市下挫的那時,Monex 的業務表示,買進金條是個正確的決定,是個「非常安全、沒有風險」的投資。於是她們砸下 68 萬 9500 美元。

隨後壓力就來了,沒過幾天,她們的業務便催促她們不要只坐擁金條,應該開始活躍地在金屬市場中進出,這樣才能將自己的資產翻倍,甚至是 4 倍。

接下來的 8-9 個月,業務開始緊迫釘人,總共寄出上千封簡訊,平均一天達到 30 封。Mike 家表示,她們屈服於業務的威嚇,但並不了解業務其實是要他們融資交易黃金白銀-Monex 借錢給 Mike 家,然後用超出本來資產的金錢來投資。

Mike 一家認為,有些交易並沒有經過他們同意,也違背他們的指示。在那段黃金及白銀皆上漲的時期,他們總共損失了 45 萬美元。Monex 對訴訟的回應,是一切等待當庭明年的仲裁。

■血本無歸又一人

再來就是 70 歲的退休人士,現居威斯康辛州 Menominee Falls 的 Rudolph Shaffter。他於 2006 年時在 Monex 開了帳戶,總共投資了 27 萬 3000 美元,因為業務的資料顯示,有些客戶資產翻倍甚至達到 4 倍。這些資料,則來自 Shaffter 跟其他 4 個原告在橘郡高等法庭的訴狀。

Shaffter 表示,他對業務的要求只要回答「好」,最後他買進了總共達 1130 萬美元的貴金屬,被收取達 87272 美元的手續費,最後 Shaffter 落了一個血本無歸,現在只能靠每個月 229 美元的社會安全福利過日子。

Monex 則否認操盤錯誤,表示損失單純是因為「金屬市場情況不利交易」。不過自從 Shaffter 開帳戶以來,黃金及白銀就處在一個牢不可破的牛市中。

■小小的正義

田納西州 Johnson City 的 Kevin Walker,是 2004 年針對 Monex 提起集體訴訟的主訴。控管罪名是誤導投資人。他認為 Monex 在整個交易中,皆不正當的欺瞞他。最後 Walker 及其他興訟者獲得了 15 萬美元的判賠。

Monex 的網站中顯示,它是在 1967 年由 Louis E. Carabini 所創,現在他的兒子也在該公司工作。這是個有趣的聲明,畢竟該公司現在正官司纏身。

2008 年時,國稅局透過洛杉磯聯邦法庭興訟,希望追回自 1980 年代以來 Monex 欠的 3.78 億美元稅款、利息、罰款。

Monex 則回應,這些指控是針對法律上另一家 Monex。聯邦法庭認為,則是欺詐性的躲避,畢竟它們與舊的 Monex 一樣,仍在同一個地址,也用同一隻電話,且現在的 Monex 公司歷史,也能追回到 30 年前 Carabini 創 立的那刻。此案現在仍在調查中。

■惡名昭彰

長久以來,Monex 一直是聯邦官員及委屈的投資人追緝的目標。1974 年時,證交會控告 Carabini 及 Monex 的前身 Pacific Coast Coin Exchange,因為它們非法行使融資貴金屬交易

Carabini 最後擺平了案件,但並未承認犯罪,只表示未來不會在觸犯證交法律。然後證交會就把 Monex 的監管交給了沒什麼經驗的商品期貨交易委員會。商品期貨交易委員會並未嚴格借小錢博大錢控管融資交易,這也正是 Monex 長久以來大力推銷的。

1986 年時,商品期貨交易委員會提案國會,希望禁止槓桿交易。不過加州參議員 Pete Wilson 從中作梗,威脅將阻撓議事,表示這會讓 Monex 倒閉。最後 Monex 給了 Wilson 6000 美元的政治獻金,也出錢讓他們賢伉儷去佛羅里達徜徉碧海藍天。

事實上,若閱讀過 Monex 關於融資交易的協議,很難想像誰還會將自己的血汗錢交給它管理。

文內指出,公司對於客戶「沒有受託責任」,且公司收取的費用將能夠使投資人蒙受損失,就算市場走向正如投資人預期那般。

更神奇的是,該公司表示,顧客應該預設自己的利益,與公司及理專的利益是有衝突的,因此公司可以自訂貴金屬價格。

《洛杉磯時報》慨嘆,人們還是將錢交給 Monex。這是為什麼?

或許是因為騷擾戰術奏效,又或許是因為業務保證投資貴金屬「輕鬆又有趣」。也有可能是因為「美國貴金屬投資上最值得信賴的名號」的標語太過閃亮,以致蒙蔽了投資人雙眼。

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